| 释义 |
有些人为了赚钱，通过编造虚假理由，从银行、信托投资公司、农村信用社、城市合作银行等金融机构获得信贷资金后，又以比金融机构贷款利率高出许多的利率将套取的金融机构的信贷资金转贷他人，这种行为有可能属于犯罪，不可轻视！
如果行为人只是将自己的剩余资金借贷给他人，不构成犯罪。
一、立案追诉条件
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，有下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上；
（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷。
二、目的明确，要赚钱
以转贷牟利为目的。
三、先套贷，后高利转贷
（一）编造房屋装修、购买二手车等虚假理由，从银行、信托投资公司、农村信用社、城市合作银行等金融机构获得信贷资金，即向银行等金融机构贷款。
（二）以比金融机构贷款利率高出许多的利率将套取的金融机构的信贷资金转贷他人。
1.参照利率：中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，2022年1月20日贷款市场报价利率（LPR）为：1年期LPR为3.7%，5年期以上LPR为4.6%。以上LPR在下一次发布LPR之前有效。
2.高出许多的利率，到底是多少？
1、行为人通过转贷谋取服务费的行为本质属于转贷牟利的行为，其收取的服务费高于银行基
该内容由 梁勤栓律师
和 律说律答 共创回答
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