| 问题 | 如何理解反洗钱法 |
| 释义 | 洗钱，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。通俗的讲就是将犯罪所得的“黑钱”、“脏钱”或“不干净”的非法收入等变成表面上“干净”的钱。20世纪初，美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪所得方面，除贩毒之外，走私、贪污、受贿、诈骗和黑社会犯罪中也普遍存在洗钱行为。洗钱的交易媒介包括现金、有价证券、不动产、黄金、宝石及艺术品等贵重资产。洗钱危害巨大。洗钱作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩张，6月，联合国副秘书长兼禁毒署执行主任称，全世界每年洗钱的数额高达一万亿至三万亿美元。国际货币基金组织估计，全球每年洗钱总额相当于全世界D的2-5。洗钱危害金融稳定，国际商业信贷银行(BCC)、俄罗斯d银行和ca银行等由于参与洗钱而被迫关闭花旗银行在日本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效的洗钱控制措施，缺少严格的客户身份识别，以至存在大量的风险交易。我国修订的《刑法》对洗钱罪进行了专门的刑事立法，《刑法修正案(三)》将恐怖活动犯罪列为洗钱罪的上游犯罪，6月《刑法修正案(六)》对洗钱罪的上游犯罪明确规定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类犯罪，同时又修改和完善了《刑法》第312条窝赃罪的规定，对明知是上述七类犯罪以外的其他犯罪所得及其收益而窝赃、转移或代为销售，或者以其他方法隐瞒、掩饰的也要追究刑事责任，最高可以判处七年有期徒刑。颁布的《反洗钱法》是预防洗钱活动的法律，对“反洗钱”进行了定义。《反洗钱法》第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。为什么要开展反洗钱发现洗钱线索应如何举报洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此我国依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。《反洗钱法》的立法宗旨是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。开展反洗钱工作，能够截断犯罪活动的资金融通渠道，摧毁犯罪集团的经济基础，能够有效遏制相关经济金融犯罪，整顿和规范市场经济秩序。同时，反洗钱是国际反腐败的有效手段，是维护金融稳定的重要举措。 |
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