| 问题 | 个人账户超过多少要调查？ |
| 释义 | 法律分析：根据国家所公布的规定，每个人的银行账户在当天累计交易若是超过5万元，那么将会被视为是大额交易，银行便会派人来检视交易记录，并且银行内部还会对该账户留心。在短时间内如果继续出现异常交易记录的话，银行将会对你的账户重视起来，开始对你的账户进行调查。还有另一种情况，便是如果你的账户每天小额交易超过200元或以内的话，那么也将会被列入风控用户。 法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第十七条 可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查： （一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。 （二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 （三）其他情节严重或者情况紧急的情形。 |
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