| 问题 | 证券公司破产股民怎么办 |
| 释义 | 1.证券公司破产不会影响股民持有的股票和资金，因为股票记录在中国证券登记结算公司，资金由银行负责清算和交收。 2.开户的证券公司破产不会影响股票的财产安全性，证监会将安排接管的证券公司为股民提供服务。 3.持有上市公司股票的破产清算按照一定顺序进行，普通股股东是清偿的最后一个，但如果公司进行重组或被接手，股票可能保留且改名，ST类型的股票存在退市风险。 法律分析 一、证券公司破产股民怎么办 证券公司破产股民通过这家证券公司买入的股票，还可以继续交易，以及剩余的资金可以拿回来。 其实，这种担忧是多余的，证券行业制度规范比以前成熟多了，证券公司只是交易的中介，我们买入的股票，都有在中国证券登记结算公司记录，每个交易日收盘后，每家证券公司都要提交当日的交易数据至中登公司。所以，即使一家证券公司倒闭了，我们证券账户持股记录依然能在中登公司查询得到。 至于账户资金的问题，更加不用担心了，我们开户的时候，要签署三方存管的协议，账户的资金由银行来负责清算和资金交收，并不是放在证券公司的，这样做目的是为了将证券公司与客户资金进行隔离，以防证券公司挪用客户保证金。回顾历史，证券公司的发展并不是一帆风顺，经历了行业的各种风波之后，才有今天的规范。行业发展初期，股民在证券公司开户，转入的资金直接到证券公司，以前牛市的时候，银行的客户经理到证券公司驻点拉存款，不像现在，情况反过来了，券商的客户经理到银行去驻点，找人开户。这就是资金存放带来的区别，史上确实不少破产的券商存在挪用客户资金来炒股的行为，我们一起来回顾。 二、开户的证券公司破产 你所持有的股票是按照个人的证券账号记录在中国证券登记结算公司，有相应的证券交易风险监管制度进行控制，用于买卖股票的资金账户也由商业银行存管。 故此在财产的安全性方面，不用担心。但这段时间的股票买卖交易会受到一定的影响，证监会将尽快做出安排，由接管的证券公司为你提供服务。 三、持有其股票的上市公司破产 破产清算时的尝付顺序是： （1）企业的破产费用，然后是企业拖欠的职工工资等， （2）拖欠的国家税金，然后才是对一般债权的清偿。 如果破产财产不足以清偿现一个顺序的债务，那么后一个顺序的债权就不能得到清偿。如果不足以清偿同一顺序的债务，那么按照债权的比例进行清偿。普通股股东是清偿的最后一个。 但是如果公司能够进行重组或者说有其它的公司来接手破产公司，那么你的股票还在，只是改名了。一般的公司会重组，不会让你亏得一无所有的。但是ST类型的股票，就得注意其风险了，它存在退市的可能，风险很大。不过也可以到三板市场进行股份转让。 结语 无论是证券公司破产还是持有股票的上市公司破产，投资者的财产安全性是有保障的。证券行业的制度规范越来越成熟，股民通过证券公司买入的股票可以继续交易，资金也可以拿回来。证券账户持股记录会在中国证券登记结算公司查询得到，资金由银行负责清算和交收，与证券公司资金隔离，避免挪用客户保证金的风险。对于持有的股票，如果上市公司破产，根据清算顺序，股东是最后清偿的，但如果公司能重组或被接手，股票可能会继续存在。对于ST类型的股票，风险较大，可能面临退市风险，但也可考虑到三板市场进行股份转让。总之，投资者的权益有法律保护，证券行业的规范发展为投资者提供了更多保障。 法律依据 中华人民共和国证券法（2019修订）：第二章 证券发行 第十一条 设立股份有限公司公开发行股票，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件： （一）公司章程； （二）发起人协议； （三）发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明； （四）招股说明书； （五）代收股款银行的名称及地址； （六）承销机构名称及有关的协议。 依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。 法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。 中华人民共和国证券法（2019修订）：第三章 证券交易 第二节 证券上市 第四十七条 申请证券上市交易，应当符合证券交易所上市规则规定的上市条件。 证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求。 中华人民共和国证券法（2019修订）：第四章 上市公司的收购 第六十四条 依照前条规定所作的公告，应当包括下列内容： （一）持股人的名称、住所； （二）持有的股票的名称、数额； （三）持股达到法定比例或者持股增减变化达到法定比例的日期、增持股份的资金来源； （四）在上市公司中拥有有表决权的股份变动的时间及方式。 |
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