| 问题 | 最近想要贷款对方说我需要在银行卡存入百分之二十的资金，银联验证过就可以下款这个是不是骗子？ |
| 释义 | 根据情况判断，遇到的是冒充贷款公司的诈骗，骗子要求缴纳费用是诈骗套路，正规贷款公司不需要收取任何费用，可通过手机应用商店核实骗子APP的真伪，填写错误的银行账号转账会原路返回，不会有资金损失，无需验证资金或保证金，卡号错误是骗子的借口。 法律分析 根据你说明的情况，能够判断，你遇到的是诈骗的，骗子是在冒充贷款公司，目的就是骗你的钱，根本没有贷款。正规的贷款公司是不需要在收到借款之前缴纳任何费用的。让你交纳费用都是诈骗的套路。这种诈骗有一个简单的识别方式：因为骗子的APP是假的，所以可以去手机的应用商店搜索核实一下。如果应用商店里面没有，就是有问题的。即使填写错了银行账号，转账也是原路返回，不会有资金损失，更不需要什么验证资金进行解冻。也不需要保证金。所以这就是骗子的套路。卡号错误的情况，也是骗子修改成错误的，就是为了诈骗找个理由。 拓展延伸 贷款申请：如何辨别真假要求？ 在贷款申请过程中，如何辨别真假要求是至关重要的。首先，要警惕对方要求在银行卡存入百分之二十的资金。合法的贷款机构通常不会要求提前支付费用或存入资金。其次，确保通过正规渠道进行验证。银联验证是一种常见的方式，但要确保验证渠道真实可靠。此外，仔细研究贷款机构的信誉和口碑，避免与不知名或可疑机构交易。最重要的是保持警惕，如果对方要求过于离谱或有不合理的要求，应立即终止交易并向相关机构报告。通过谨慎判断和充分了解，我们可以避免成为骗子的受害者，确保贷款申请的安全与可靠。 结语 通过谨慎判断和充分了解，我们可以避免成为骗子的受害者，确保贷款申请的安全与可靠。在贷款申请过程中，要警惕对方要求存入资金或提前支付费用的要求，合法的贷款机构通常不会有这样的要求。同时，确保通过正规渠道进行验证，仔细研究贷款机构的信誉和口碑，避免与不知名或可疑机构交易。保持警惕，及时终止交易并向相关机构报告，是保护自己的重要步骤。 法律依据 中华人民共和国商业银行法（2015修正）：第八章 法律责任 第八十二条 借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 中华人民共和国慈善法：第五章 慈善信托 第五十条 慈善信托的设立、信托财产的管理、信托当事人、信托的终止和清算等事项，本章未规定的，适用本法其他有关规定；本法未规定的，适用《中华人民共和国信托法》的有关规定。 中华人民共和国反洗钱法：第三章 金融机构反洗钱义务 第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 |
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