| 问题 | 「以案说法」出借银行卡需谨慎，诈骗所得勿隐瞒 |
| 释义 | 案件事实： 王某伙同郑某、刘某在网络上假借投资理财之名进行诈骗，骗取钱款后，找到杨某、姜某、艾某帮助“洗钱”，杨某、姜某、艾某通过加入进账、回款的聊天群的方式，根据王某、郑某、刘某的指示，在明知钱款可能系犯罪所得的情况下，#帮助诈骗犯罪分子将转入王某、郑某、刘某名下银行卡内的钱款通过手机银行及微信、支付宝转账、银行ATM取现等方式操作转出，杨某、姜某、艾某从中抽成获利。在艾某认罪认罚的情况下，检察院提出有期徒刑2年6个月，并处罚金的量刑建议。 审判结果： 被告人杨某、姜某、艾某明知是犯罪所得，仍共同提供银行卡帮助转移资金，金额分别为300万余元、160万余元、32万余元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。最终对杨某判处有期徒刑5年，并处罚金人民币20万元；对姜某判处有期徒刑3年6个月，并处罚金5万元；对艾某判处有期徒刑2年8个月，缓刑3年8个月，并处罚金人民币2万5千元。 律师点评： 帮助信息网络犯罪活动罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪属于与诈骗罪的关联犯罪，会随着行为人具体的实施行为而发生罪名定性的变化。在同类型的案件中，一般而言，如行为人仅仅提供银行卡，一般会被定以帮助信息网络犯罪活动罪；而一旦既提供银行卡，又实施了转账、取现等操作资金的行为，一般会被定以掩饰、隐瞒犯罪所得罪。而两罪在量刑上差距较大，不具备专业法律知识的普通人，很容易跨越罪名界限，被定以较重罪名。本所主办刑事案件的王坚律师作为艾某的辩护人，在审查逮捕期间内，成功为嫌疑人争取取保候审。并且，在检察院对其建议量刑2年6个月有期徒刑实刑的情况下，在审判阶段对案件进行了精准分析，从各个角度进行辩护，最终法院判处艾某有期徒刑2年6个月，适用缓刑3年6个月，并处罚金人民币2万元。成功从监禁刑辩护成为非监禁刑，为被告人争取到了最好的结果。 承办人： 王坚 律师，法学、金融学双学士，浙江亨泽律师事务所高级合伙人、刑事法律业务部主任，任嘉兴市律师协会刑事专业委员会委员、嘉兴市南湖区劳动人事争议仲裁委员会兼职仲裁员、嘉兴市芯悦社会工作发展中心社会工作师（中级）。 |
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