| 释义 |
转贷套利违法行为应予追诉，个人5万以上、单位10万以上或受二次以上行政处罚，均涉嫌违法。违法所得数额较大者将处以有期徒刑或拘役，并处违法所得1-5倍罚金，数额巨大者将处以3-7年有期徒刑，并处违法所得1-5倍罚金。单位犯罪者将被罚款，主管人员和责任人员将面临刑事处罚。
法律分析
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上；2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上；3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷曾受到行政处罚两次以上且再次高利转贷的。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
法律依据
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
《刑法》第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
该内容由 韦端宁律师
和 家和律云 共创回答
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