| 问题 | 洗钱的主要方式包括什么 |
| 释义 | 洗钱的主要方式包括：(一)提供资金账户;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移;(四)协助将资金汇往境外;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 洗钱罪洗钱方式怎么构成 洗钱罪法定行为方式只能由作为方式构成，共5种行为方式：1、提供资金账户：包括行为人将自己的合法账户提供给洗钱罪的上游犯罪的犯罪人使用，以及为洗钱罪的上游犯罪的犯罪人在金融机构开立假账户。因此，公众应当谨慎将自己帐号提供给他人使用，以免产生不必要麻烦。2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移。4、协助将资金汇往境外。5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。 洗钱罪洗钱方式如何构成 洗钱罪洗钱方式构成有以下几种：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 洗钱罪的构成要件包括什么 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：1、客体：国家关于金融活动的管理制度和社会治安管理秩序。2、客观方面：行为人故意采用各种手段使毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的犯罪所得及其产生的收益转化为“合法财产”的行为3、主体：为一般主体，即已年满16周岁，具有刑事责任能力的自然人。同时，单位亦可成为本罪的主体。4、主观方面：故意。洗钱罪的行为方式是对七类上游犯罪的所得及收益实施洗钱行为。上游犯罪不是指具体的罪名，而是指犯罪类型，七类犯罪。 反洗钱双罚制的处罚方式是什么？ 关于反洗钱双罚制的处罚方式是什么的法律问题。 在我国，洗钱这种行为不仅是一种违法犯罪行为，还可能危害国家的经济安全。 在洗钱这种事件中，往往不是一个人可以做到的，一般是一个团体或是单位的共同行为。 国家不断加强了对反洗钱处罚的力度，反洗钱双罚制是什么意思，如何处罚，下面跟一起来学习一下吧。 反洗钱双罚制的处罚措施及防范措施随着FATF第四轮互评的临近，中国人民银行及其分支机构(以下统称“人民银行”)加强了针对反洗钱违法行为的处罚。 人民银行2017年度公布了超过350条反洗钱处罚记录，总处罚金额近9,000万元。 在2017年度的反洗钱处罚中，按处罚数计算，同时针对义务单位和相关责任人的处罚(“双罚制”)占全部处罚的73%。 有的人民银行在公布时将针对义务单位和相关责任人的处罚放在同一条处罚记录中，有的则分不同处罚记录进行列示。 单纯处罚单位或者个人的情况较少，分别占全部处罚的26%和1%。 因此，“双罚制”已经成为主要处罚方式。 在公布具体违法行为的处罚中，超过90%的处罚都涉及未按规定履行客户身份识别义务; 近一半的处罚涉及未按规定履行可疑交易报告义务和未按规定履行大额交易报告义务; 有近五分之一的处罚涉及未按规定履行交易记录保存义务和未按规定履行客户身份资料保存义务。 “其他”违法行为主要包括与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 近年来监管要求不断提高、处罚力度不断加强。 为了更好应对这些变化，各义务机构应当从提升工作现状和善用科技两个方面着力。 以监管机构非常重视的客户身份识别工作为例，超过90%的处罚针对的违法行为包括“未按规定履行客户身份识别义务”; 在反洗钱分类评级工作中，客户身份识别相关的分值接近20分(满分100分); 金融账户涉税信息自动交换标准(“CRS”)也对客户身份识别提出了相应要求。 随着《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(“235号文”)的推出，监管机构对于客户身份识别工作的要求又进一步提升: 不仅需要加强非自然人客户收益所有人、特定自然人的身份识别工作，还需要关注特定业务关系中客户的身份识别措施。 各义务机构仅仅依靠原有的反洗钱合规体系来满足最新监管要求是存在难度的，需要通过增补反洗钱制度、完善客户信息收集两种途径来实现。 普华永道通过对各义务机构客户类型、反洗钱工作现状进行梳理，可以针对不同类型的客户设计相应的客户身份识别方案、建立文件要求清单和问题清单，为无法识别的客户提供相应处置建议; 同时根据需要对组织架构进行调整。 另一方面，随着各义务机构客户规模增加、交易量上升，单纯依靠人工完成客户身份识别工作的难度加大。 同时，客户身份识别工作存在大量可以通过机器人完成的工作，比如客户身份识别工作进度监控与数据报送、黑名单更新、定期扫描客户风险要素并提示风险、非自然人客户信息检索等。 普华永道在这些方面可以提供相应的技术解决方案，而这些方案可以大大提升公司的风险管理能力和资源使用效率。 根据上述内容我们可以发现，在反洗钱双罚制上中国人民银行加强了管控，对于洗钱的行为一般是采用罚款的方式处罚的，并且针对不同类型的客户提供不同的处置建议，在源头上加强监管，在科技上创新，关注在业务中客户的身份信息，一旦发现及时采取措施，大家在生活中也要提高警惕。 相关内容： 我国国家赔偿的主要主要方式 我国国家赔偿的方式包括：支付赔偿金；返还财产；恢复原状。 国家赔偿是指国家机关及其工作人员因行使职权给公民、法人及其他组织的人身权或财产权造成损害，依法应给予的赔偿。国家赔偿由侵权的国家机关履行赔偿义务。 该内容由 曲兴律师 和 律说律答 共创回答 |
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