| 问题 | 2022年的零星小额交易标准 |
| 释义 | 律师分析： 2022年，国家财政部、税务总局、人行等三部门联合发布《关于进一步规范零星小额交易资金管理的通知》，提高了零星小额交易标准。根据通知，零星小额交易指单笔交易金额不超过5,000元或5,000元以下的连续交易，且累计金额在1万元以下的现金收付业务。对于未经实名认证的交易，应当填报其真实身份信息和资金来源。同时，规定实名认证后的零星小额交易可不再强制填报资金来源，但需要在交易时提交真实身份信息。其中，身份信息包括证件类型、证件号码、姓名、联系方式等必要的信息。如果涉及不符合法律法规的交易内容，公安机关可以要求支付机构提供交易信息。规范零星小额交易管理，有利于加强对非法资金流动的监管，防范洗钱等违法犯罪行为。对于个人而言，也需要注意自身交易行为的规范性与合法性。 【法律依据】： 《关于进一步规范零星小额交易资金管理的通知》第四条 每位客户每日作为交易发起人可进行的单笔交易金额不超过5,000元或5,000元以下的连续交易，累计金额在1万元以下。 |
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