| 问题 | 朋友卖银行卡给境外平台洗钱50万，现在被异地警察带走 |
| 释义 | 洗钱行为涉及刑事责任，根据《刑法》第191条，明知涉及毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污、金融诈骗等犯罪所得的洗钱行为，将面临没收犯罪所得、拘役或有期徒刑，并处罚金。提供资金账户、转换财产、协助资金转移、汇款境外等行为都属于洗钱行为，单位犯罪将面临罚金，主管人员和其他责任人员将面临有期徒刑。 法律分析 别人拿自己的银行卡洗钱，本人不要承担任何刑事责任法律依据:《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金账户的(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(四)协助将资金汇往境外的(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 拓展延伸 涉嫌洗钱！朋友卖银行卡给境外平台50万，异地警方介入调查 在这起涉嫌洗钱的案件中，据报道，一位朋友被指控将银行卡出售给境外平台，涉及金额高达50万。这一行为引起了异地警方的高度关注，并立即介入调查。洗钱作为一种严重的犯罪行为，不仅损害了金融体系的稳定，还助长了非法活动的发展。异地警方将全力调查此事，以还原事件的真相，并追究涉案人员的法律责任。此次调查将有助于打击洗钱犯罪，维护金融秩序，保护公众利益。我们期待着警方的调查结果，以便更好地了解这一事件的背后动机和涉案人员的行为。同时，这也提醒我们要警惕洗钱活动，加强对个人信息和银行卡的保护，共同维护金融安全和社会稳定。 结语 在这起涉嫌洗钱的案件中，警方已经介入调查，并将全力还原事件真相，追究相关人员的法律责任。洗钱是一种严重的犯罪行为，不仅损害金融体系的稳定，还助长非法活动的发展。我们期待着警方的调查结果，以便更好地了解事件的背后动机和涉案人员的行为。同时，这也提醒我们要警惕洗钱活动，加强对个人信息和银行卡的保护，共同维护金融安全和社会稳定。 法律依据 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第六条 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。 具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外： （一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的； （二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的； （三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的； （四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的； （五）使用透支的资金进行犯罪活动的； （六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十条 恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉；在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。 中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第四节 破坏金融管理秩序罪 第一百七十七条之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 |
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